תעודת הזהות הבנקאית
הכדור בידיים שלכם
תעודת הזהות הבנקאית
הכדור בידיים שלכם
איך תעודת הזהות הבנקאית תסייע לכם?
לעקוב אחר החשבון, לנהל אותו ביתר קלות ולקבל החלטות פיננסיות באופן מושכל
להכיר את המוצרים הקיימים בחשבונכם, וכמה שילמתם עבורם
להשוות לשנים קודמות ולחסוך כסף
מהי תעודת זהות בנקאית?
כלי שמטרתו לסייע לכם להבין את מצבכם הפיננסי.
תעודת הזהות הבנקאית מאפשרת לכם לקבל תמונה על הפעילות שלכם בחשבון, להגביר את יכולת המעקב שלכם על החשבון ובכך להתנהל נכון יותר פיננסית ולחסוך כסף.
התעודה תוצג לכם בפורמט קבוע וזהה בין כל הבנקים והיא ברורה, נגישה ושקופה.
לתעודת הזהות הבנקאית 2 דוחות:
- דוח מקוצר, המציג את עיקרי הנתונים
- דו"ח מפורט שמעמיק בכמות הנתונים והמידע.
לקוחות המצורפים לשירות "פועלים באינטרנט" יוכלו לצפות בת"ז בנקאית בחשבונם שבאתר הבנק. לקוחות שאינם מחוברים לשירות זה, יקבלו את הדוח המקוצר בדואר ויכולים להזמין את הדו"ח המורחב בסניף ובפועלים בטלפון.
קריאת הדו"ח והבנת המידע בו עשויים לסייע לכם לקבל נתונים אודות חשבונכם ומענה לשאלות בכך תעשו את הצעד הראשון שעשוי לסייע להתנהלות פיננסית נבונה.
איתור תעודת הזהות הבנקאית
באתר הבנק >לאחר הכניסה לדף הראשי מצאו באזור פעולות נפוצות את האפשרות ל"הפקת אישורים" > בעמוד שיפתח בחרו מתוך רשימת האישורים והתדפיסים את תעודת הזהות הבנקאית.
לנוחותכם, כניסה ישירה לעמוד ת.ז. בנקאית באתר הבנק. לאחר הכניסה יש לגלול לתחתית העמוד.
באפליקציית הבנק >
נווטו בסרגל התחתון להגדרות > תעודת זהות בנקאית
או נווטו בסרגל התחתון לתפריט > אישורים ודוחות להורדה > תעודת זהות בנקאית
נווטו בסרגל התחתון להגדרות > תעודת זהות בנקאית
או נווטו בסרגל התחתון לתפריט > אישורים ודוחות להורדה > תעודת זהות בנקאית
שאלות, תשובות וטיפים
בכדי לעשות קצת סדר ולהציג את היתרונות של תעודת הזהות הבנקאית הכנו עבורכם שאלות ותשובות וכן טיפים שיוכלו לסייע לכם לנצל באופן אופטימלי את המידע בתעודת הזהות הבנקאית לחיסכון ולהתנהלות פיננסית נכונה יותר. מי מקבל את תעודות הזהות הבנקאית?
התעודה מופקת לכל חשבון שמוגדר "יחיד/ עסק קטן".
מתי אוכל לראות את תעודת הזהות הבנקאית לשנת 2023?
תעודת זהות בנקאית מופקת אחת לשנה במהלך פברואר ומציגה תמונת מצב על הפעילות הפיננסית בחשבונכם, נכון ל- 31.12 של השנה הקודמת.
תעודת הזהות הבנקאית לשנת 2023 תהיה זמינה לצפייה החל מה- 28.02.24 ועד ה 27.02.25
תעודת הזהות הבנקאית לשנת 2023 תהיה זמינה לצפייה החל מה- 28.02.24 ועד ה 27.02.25
איך אני מקבל את תעודת הזהות הבנקאית?
לתעודת הזהות הבנקאית 2 דוחות : הדו"ח המקוצר והדוח המפורט.
לקוחות המצורפים לשירות "פועלים באינטרנט" יוכלו לצפות בשני הדוחות בחשבונם שבאתר הבנק. לקוחות שאינם מחוברים לשירות זה, יקבלו את הדוח המקוצר בדואר ויכולים להזמין את הדו"ח המורחב בסניף ובפועלים בטלפון.
לקוחות המצורפים לשירות "פועלים באינטרנט" יוכלו לצפות בשני הדוחות בחשבונם שבאתר הבנק. לקוחות שאינם מחוברים לשירות זה, יקבלו את הדוח המקוצר בדואר ויכולים להזמין את הדו"ח המורחב בסניף ובפועלים בטלפון.
מה מכילה תעודת הזהות הבנקאית?
- את כל הנכסים שלכם: יתרות העו"ש, פיקדונות, תכניות חסכון, ניירות ערך, ניירות ערך זרים, ומטבע חוץ.
- את ההתחייבויות שלכם: הלוואות, מסגרות אשראי וערבויות וכרטיסי אשראי
- פירוט העמלות והריביות ששילמתם בשנה
- פרטים נוספים כמו הוראות הקבע, הרשאות לחיוב חשבון, מיופי הכוח בחשבון ועוד.
אם חשבוני עבר לסניף אחר בבנק הפועלים, היכן אוכל לראות את תעודת הזהות הבנקאית שלי?
באתר או באפליקציה עליך לבחור את מס' החשבון הקודם ולבצע את הפעולות הבאות:
באתר הבנק >
לאחר הכניסה לדף הראשי מצאו באזור פעולות נפוצות את האפשרות ל"הפקת אישורים" > בעמוד שיפתח בחרו מתוך רשימת האישורים והתדפיסים את תעודת הזהות הבנקאית
באפליקציית הבנק >
נווטו בסרגל התחתון להגדרות > תעודת זהות בנקאית
או נווטו בסרגל התחתון לתפריט > אישורים ודוחות להורדה > תעודת זהות בנקאית
באתר הבנק >
לאחר הכניסה לדף הראשי מצאו באזור פעולות נפוצות את האפשרות ל"הפקת אישורים" > בעמוד שיפתח בחרו מתוך רשימת האישורים והתדפיסים את תעודת הזהות הבנקאית
באפליקציית הבנק >
נווטו בסרגל התחתון להגדרות > תעודת זהות בנקאית
או נווטו בסרגל התחתון לתפריט > אישורים ודוחות להורדה > תעודת זהות בנקאית
האם תעודת הזהות הבנקאית מראה לי את הפעילות הפיננסית שלי בכל הבנקים?
לא. התעודה מתייחסת לחשבון שבאשר לו היא הופקה, כל חשבון בנק והתעודה שלו.
בנוסף, כל מה שמנוהל מחוץ לחשבון הבנק שלכם לא ייכלל בתעודת הזהות הבנקאית, כמו: כרטיס אשראי חוץ בנקאי, תיקי ניירות ערך והשקעות המנוהלים בבתי השקעות, חברות ביטוח ועוד.
בנוסף, כל מה שמנוהל מחוץ לחשבון הבנק שלכם לא ייכלל בתעודת הזהות הבנקאית, כמו: כרטיס אשראי חוץ בנקאי, תיקי ניירות ערך והשקעות המנוהלים בבתי השקעות, חברות ביטוח ועוד.
האם בתעודת הזהות אוכל לראות את דירוג האשראי שלי?
תעודת הזהות הבנקאית לא כוללת את דירוג האשראי שלך
טיפים
- התייחסו ברצינות למידע בתעודת הזהות הבנקאית ואל תדפדפו הלאה.
יש בה מידע חשוב לצורך בדיקת ההתנהלות הכספית שלכם.
- לקבלת תמונה מלאה, הוציאו תעודת זהות בנקאית עבור כל חשבון שאתם מנהלים
אם אתם מנהלים חשבונות בנק בבנקים שונים - בכל אחד מהבנקים תהיה לכם תעודת זהות בנקאית נפרדת המכילה מידע המקושר לאותו חשבון בלבד.
אספו את כל תעודות הזהות הבנקאיות שלכם, על מנת ליצור תמונה מלאה של הנכסים וההתחייבויות המנוהלים בבנקים לפני שאתם מקבלים החלטות.
- הכירו את כל העמלות שאתם משלמים
פירוט העמלות ששילמתם השנה לבנק נמצא בדו"ח תעודת זהות בנקאית מפורט.
הדו"ח המקוצר מכיל רק מידע סיכומי לפי סוגי עמלות.
- השוו בין השנים
תוכלו להשוות בין תעודות הזהות הבנקאיות כל שנה ביחס לשנים קודמות ובהתאמה לבדוק שינוי בנתונים השונים, נכסים, התחייבויות, עמלות ועוד.