מהי תעודת זהות בנקאית? 

כלי שמטרתו לסייע לכם להבין את מצבכם הפיננסי.
תעודת הזהות הבנקאית מאפשרת לכם לקבל תמונה על הפעילות שלכם בחשבון, להגביר את יכולת המעקב שלכם על החשבון ובכך להתנהל נכון יותר פיננסית ולחסוך כסף.
התעודה תוצג לכם בפורמט קבוע וזהה בין כל הבנקים והיא ברורה, נגישה ושקופה.

לתעודת הזהות הבנקאית 2 דוחות:

1. דוח מקוצר, המציג את עיקרי הנתונים
2. דו"ח מפורט שמעמיק בכמות הנתונים והמידע.

לקוחות המצורפים לשירות "פועלים באינטרנט"  יוכלו לצפות בת"ז בנקאית בחשבונם שבאתר הבנק. לקוחות שאינם מחוברים לשירות זה, יקבלו את הדוח המקוצר בדואר ויכולים להזמין את הדו"ח המורחב בסניף ובפועלים בטלפון. 
 

קריאת הדו"ח והבנת המידע בו עשויים לסייע לכם לקבל נתונים אודות חשבונכם ומענה לשאלות בכך תעשו את הצעד הראשון שעשוי לסייע להתנהלות פיננסית נבונה. 

טיפים
 

1. התייחסו ברצינות למידע בתעודת הזהות הבנקאית ואל תדפדפו הלאה.
   יש בה מידע חשוב לצורך בדיקת ההתנהלות הכספית שלכם. 
    
2. לקבלת תמונה מלאה, הוציאו תעודת זהות בנקאית עבור כל חשבון שאתם מנהלים
   אם אתם מנהלים חשבונות בנק בבנקים שונים - בכל אחד מהבנקים תהיה לכם תעודת זהות בנקאית נפרדת המכילה מידע המקושר לאותו חשבון בלבד.
   אספו את כל תעודות הזהות הבנקאיות שלכם, על מנת ליצור תמונה מלאה של הנכסים וההתחייבויות המנוהלים בבנקים לפני שאתם מקבלים החלטות. 
    
3. הכירו את כל העמלות שאתם משלמים
   פירוט העמלות ששילמתם השנה לבנק נמצא בדו"ח תעודת זהות בנקאית מפורט.
   הדו"ח המקוצר מכיל רק מידע סיכומי לפי סוגי עמלות.
    
4. השוו בין השנים
   תוכלו להשוות בין תעודות הזהות הבנקאיות כל שנה ביחס לשנים קודמות ובהתאמה לבדוק שינוי בנתונים השונים, נכסים, התחייבויות, עמלות ועוד.